Küresel ekonominin dalgalı sularında, bir işletmenin hayatta kalması artık sadece satış rakamlarına değil, nakit akışını ne kadar görünür ve yönetilebilir kıldığına bağlı.

Eğer hâlâ her sabah farklı bankaların internet şubelerine tek tek girip SMS şifreleri bekliyor, Excel tablolarında banka ekstrelerini uzlaştırmak (reconciliation) için saatler harcıyorsanız, finansal yönetimde hâlâ “eski haritalar”ı kullanıyorsunuz demektir.

Finansal teknolojiler (FinTech) bu manuel süreçleri hızla tarihe gömüyor. Bankacılık artık bir “yer” ya da “şube” değil; işletim sistemlerinizin içine gömülü, API’ler üzerinden çalışan bir servis katmanı.

API odaklı bankacılık ve Finrota Netekstre ile dijital nakit yönetimini nasıl dönüştürebileceğinizi adım adım ele alacağız.

Dijital Nakit Yönetimi Nedir?

Dijital nakit yönetimi, işletmenin birden fazla bankada bulunan tüm hesaplarını (vadesiz, kredi, POS vb.) API ve açık bankacılık entegrasyonları sayesinde tek ekranda izlemesini, analiz etmesini ve ERP / muhasebe sistemleriyle gerçek zamanlı olarak ilişkilendirmesini sağlayan yaklaşımı ifade eder.

Netekstre çözümü;

➜ Farklı bankalara tek tek giriş yapma zorunluluğunu ortadan kaldırır, ➜ Tüm hesap hareketlerini anlık olarak tek ekranda toplar, ➜ Bu veriyi Logo, Nebim, SAP, Mikro, Luca, DİA gibi ERP ve muhasebe sistemlerine aktarır, ➜ Finansal operasyonlarda %95’e varan zaman tasarrufu sağlayan bir otomasyon katmanı oluşturur.

Bu veri katmanı, yalnızca bugünü görmek için değil, geleceği planlamak için de kritik bir altyapıdır.

API Odaklı Bankacılık ve BaaS: Nakit Yönetimini Nasıl Değiştiriyor?

API odaklı bankacılık, bankaların hesap bilgisi, işlem başlatma gibi hizmetlerini güvenli API’ler üzerinden üçüncü parti platformlara açmasıdır. BaaS (Banking as a Service) ise bu servislerin, ERP’niz ve finansal yazılımlarınızın içine gömülü şekilde çalışmasını sağlar.

Finrota’nın API altyapısı sayesinde:

➜ Bankaların “kapalı kutu” (black box) sistemleri işletmenizle konuşan bir platforma dönüşür, ➜ Bankacılık işlemleri ERP’nizin içine gömülü bir servis haline gelir, ➜ CFO ve finans ekipleri, bankaların arayüzleri yerine kendi iş uygulamaları üzerinden nakit yönetimini yürütür.

Daha az ekran, daha az tıklama, daha az manuel işlem; daha fazla görünürlük, hız ve kontrol.

Manuel Süreçlerin “Görünmez” Maliyeti

Bir CFO veya Finans Müdürü için günün ilk saatleri genellikle kaotiktir: ekranda açık onlarca banka sekmesi, arka planda yetişmesi gereken raporlar…

Geleneksel yöntemin görünmeyen maliyetleri:

Zaman kaybı: Her bankaya ayrı ayrı giriş yapıp bakiyeleri kontrol etmek, ekstreleri Excel’e aktarmak günde ortalama 2 saatinizi çalar. Bu, ayda 40–50 saat kayıp demektir.

Operasyonel körlük: “Şu an toplam nakit pozisyonumuz ne?” sorusuna cevap vermek için tüm bankaları tekrar dolaşmanız gerekir. O sırada kur değişir, fırsatlar kaçar.

İnsan hatası riski: Yanlış girilen bir virgül veya mükerrer kayıt, gün sonunda bakiyelerin tutmamasına ve stresli fazla mesailere neden olur.

Güvenlik zafiyeti: Banka şifrelerinin ekip içinde dolaşması veya ekstrelerin şifresiz Excel dosyalarında saklanması, hem siber güvenlik hem iç denetim açısından ciddi risk oluşturur.

Bu maliyetler görünmezdir ama kârlılığınızı doğrudan aşındırır.

API Devrimi ve Netekstre: “Önce / Sonra” Senaryosu

Teknolojinin getirdiği “sonra” senaryosu, şeffaflık ve hız üzerine kuruludur. Finrota’nın API altyapısı, bankaların kapalı kutu sistemlerini, işletmenizle konuşan bir platforma dönüştürür.

Netekstre ile “sonra” senaryonuz şöyle görünür:

➜ Tek ekran konforu: Farklı bankalardaki tüm hesap bakiyeleri, POS raporları ve bekleyen işlemler tek bir dashboard üzerinde toplanır.

➜ Anlık veri akışı: Bankada bir hareket olduğu anda (tahsilat, ödeme vb.) bu bilgi saniyeler içinde Netekstre ekranına düşer. CFO ofis dışında olsa bile mobil arayüz üzerinden şirketin finansal nabzını tutabilir.

➜BaaS ile gömülü bankacılık: Banka arayüzüne girmeden, ERP veya finansal uygulamanız üzerinden bankacılık işlemlerini yönetirsiniz. Bankacılık, işletmenizin arka plan servisi haline gelir.

ERP Entegrasyonu ile Muhasebeleşme Sürecini Otomatikleştirin

Dijital dönüşümün en kritik halkası, banka verisinin ERP ve muhasebe sistemleriyle konuşabilmesidir. Netekstre, sadece bir izleme ekranı değil; veriyi işleyen akıllı entegrasyon motorudur.

"Kural Yapısı" ile Akıllı Fiş İşleme

Otomatik tanıma: Sistem, gelen paranın açıklamasındaki VKN, TCKN veya anahtar kelimeleri okur.

Akıllı eşleştirme:

Örneğin: “Eğer açıklama ‘Kira’ içeriyorsa, 770 Genel Yönetim Giderleri hesabına işle.”

“Eğer açıklamada X bayisinin kodu geçiyorsa, ilgili cari hesaba otomatik dağıt.” Toplu muhasebeleştirme: Binlerce satır banka hareketi, saniyeler içinde ERP sisteminize (Nebim, Logo, Mikro, SAP, Luca, DİA vb.) fiş olarak aktarılır.

Otomasyon, firmalara aylık bazda yüz binlerce satırlık manuel iş yükünü ortadan kaldırabildiğini gösteriyor.

Netekstre Kullanmanız için 4 Kritik Neden

1. Nakit Akışı Optimizasyonu ve Nakit Havuzu

Farklı bankalarda “unutulan” veya atıl bekleyen küçük bakiyeleri tek ekranda görerek bir havuzda toplayabilir (cash pooling), bu tutarları gecelik faiz veya repo ile değerlendirerek ek gelir yaratabilirsiniz.

2. POS ve Tahsilat Denetimi

Posrapor entegrasyonu sayesinde; fiziki ve sanal POS’lardan geçen işlemleri banka anlaşmalarınızla otomatik karşılaştırabilirsiniz. - Bankanın kestiği komisyon oranında bir hata varsa, - Para hesabınıza geçmediyse (valör kontrolü),

Netekstre sizi anında uyarır. Bu sayede tahsilatlarınızı hem hızlı hem de doğru yönetirsiniz.

3. Hız ve Prestij

Bir bayi ödeme yaptığında, dekont beklemeden sistem üzerinden ödemeyi görür, ERP’de cari riski otomatik kapatır ve sevkiyatı başlatırsınız. Bu hız, hem müşteri memnuniyetinizi hem de ticari itibarınızı doğrudan yükseltir.

4. Stratejik Nakit Akışı Planlama – NAP360 Entegrasyonu

Netekstre’nin topladığı günlük banka verisi, Finrota’nın NAP360 gibi nakit akış ve bütçe yönetimi platformlarına beslendiğinde resim tamamlanır: ➜ 13 haftalık nakit akış projeksiyonları, ➜ Farklı kur, tahsilat ve ödeme senaryoları, ➜ Bütçe-fiili nakit karşılaştırmaları, ➜ Vade yapısına göre riskli dönemleri önceden görebilme

gibi stratejik finans yönetimi araçları, Netekstre verisiyle gerçek zamanlı hale gelir. Böylece Finrota ekosistemi, sadece “bankalardan veri toplayan” değil, veriyi karar desteğine dönüştüren bir yapı sunar.

Finrota ile Uçtan Uca Dijital Nakit Yönetimi

Finansal yönetimde dijitalleşme artık bir tercih değil, işletme sağkalımının şartı. Manuel süreçlerin yarattığı maliyet ve riskler sürdürülebilir değil.

Finrota’nın açık bankacılık ve nakit akış yönetimi çözümleri sayesinde:

+ Tüm bankalarınızı tek ekranda konsolide edebilir, + Banka hareketlerini ERP ve muhasebe sistemlerinize otomatik aktarabilir, + Netekstre ile operasyonel yükü azaltıp, NAP360 ile stratejik yönetim katmanına geçebilirsiniz.

Bankalarla tek tek uğraşmayı bırakın; zamanınızı ekranlardan değil, stratejiden kazanın.

Netekstre ile tüm bankalarınızı tek ekranda birleştirmek, ERP ve muhasebe sistemlerinizle entegrasyonu hayata geçirmek, NAP360 ile nakit akışınızı ileriye dönük senaryolarla yönetmek için

Finrota uzmanlarıyla hemen tanışın ve işletmenize özel demo talep edin.